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    杭銀理財有限責任公司基本概況

        杭銀理財有限責任公司是杭州銀行全資子公司,公司成立于2019年12月20日,注冊資本10億元人民幣,是首家獲批籌建及工商注冊成立的城商行子公司,主要從事面向不特定社會公眾公開發行理財產品、面向合格投資者非公開發行理財產品、理財顧問和咨詢服務等相關業務。

        公司始于杭州銀行資產管理部。作為杭州銀行響應監管精神、促進理財轉型、推動戰略發展的一項重大發展舉措,公司自成立以來,堅持以客戶和市場為導向,誠實勤勉地履行“受人之托、代人理財”職責,依法合規地開展經營活動,不斷完善公司治理與內部控制,優化運營體系與業務質量,保護投資者合法權益,為客戶提供優質服務,為股東創造優良回報,為員工創建良好的職業通道,為社會貢獻有用價值。公司秉持居善行遠的愿景目標,致力于成為百姓信賴的財富管理專家。

        公司成立后,杭州銀行的理財產品由公司代為管理,并分批按照變更管理人方式將杭州銀行理財產品變更為公司產品。與此同時,公司直接發行理財產品。

       (一)公司治理架構

       公司按照現代企業制度的基本要求,根據形式靈活、結構規范、運行科學、治理有效的原則,搭建了由股東、董事會、監事會和高級管理人員為主體的公司治理基本架構。通 過合理授權、分工負責,明確了權責關系,建立了有效的管理和制衡體系。

        公司開業初期按業務經營、業務管理、業務支持三個板塊設置部門,其中業務經營板塊包括策略配置部、固定收益部、集中交易部、項目投資部、權益投資部、產品管理、市場營銷部、科創投資部、研究部,業務管理板塊包括運營管理部、風險管理部、科技部,業務支持板塊包括財務部和辦公室,并設置了獨立的審部,共15個部門。各部門均設有專職人員履行相應的工作職責,并結合業務發展和內部管理需要不斷完善管理邊界,改進內部管理流程?,F有的組織架構清晰,管理職責基本滿足業務運營和風險管控的需要。具體架構見下圖:

     

       (二)員工隊伍

        公司堅持黨管干部、黨管人才原則,深化“人才興司”理念,科學制定人力資源規劃和員工編制計劃,大力實施人才引進、強化人才培養、加大人才激勵,基本形成了一支金融從業經驗豐富、專業知識過硬、風險管控有力的青年干部員工隊伍。目前公司員工超過140人。

       (三)公司主要產品系列概述

        錢包系列:每日開放申贖的靈便型現金管理類產品,低風險,T0申贖確認,100%投資于固定收益類資產,采用安全性、流動性優先的投資策略,在資產配置中以較大比例配置投資級別的債券、回購、存放同業等資產,通過組合管理實現穩健收益。

        豐裕系列:本著穩健投資理念的公募封閉式固收產品,中低風險,中長期為主。以投資價值分析為基礎,宏觀與微觀、定性與定量相結合,進行主動式管理。以固定收益投資為主,適時機投資不高于理財產品總金額20%的資金于權益類資產,在追求理財投資資產穩定增值的基礎上,為投資者獲得較高的收益。

        添益系列:本著穩健投資理念的公募定開類固收產品,中低風險,開放周期覆蓋各期限,中短期為主,兼顧流動性及收益需求,基于宏觀經濟形勢、貨幣政策、固定收益資產價格走勢,采用安全性和流動性優先、優選投資品種,采取久期策略和信用策略來獲取穩定收益。

        卓越系列:公募混合類產品,中高風險,多元資產配置、投資組合靈活,通過對宏觀經濟形勢、各項國家政策、及證券市場環境的分析來判斷經濟周期目前的位置,主動判斷市場時機進行資產配置,確定在股票、債券、金融衍生品等各類資產上的投資比例。

        金鉆系列:合格投資者專屬私募產品,中高風險,長期為主。擬投資產均比照杭銀理財業務標準進行獨立的盡職調查、風險評估、審批準入及后續管理,管理人通過市場研判,對投資組合進行動態管理,通過深入分析具體投資品種獲取市場收益。

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